２０２０年８月１１日，天津市第二中級人民法院一審公開(kāi)開(kāi)庭審理了中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司原董事長(cháng)賴(lài)小民受賄、貪污、重婚一案。圖為庭審現場(chǎng)。（資料圖片）

編者按

以案促改，基礎在案、關(guān)鍵在促、要害在改，最終實(shí)現治的目的。推動(dòng)以案促改工作，是持續深化標本兼治、一體推進(jìn)“三不”的重要舉措，是充分發(fā)揮監督保障執行、促進(jìn)完善發(fā)展職責作用的創(chuàng )新實(shí)踐。我們選?。保皞€(gè)（類(lèi)）具有面上指導意義的典型案例進(jìn)行剖析，總結以案促改工作舉措、成效和啟示，為進(jìn)一步做好以案促改工作、推進(jìn)紀檢監察工作高質(zhì)量發(fā)展提供借鑒。

金融是國民經(jīng)濟命脈。血脈不通，則百病纏身。近年來(lái)，少數金融從業(yè)人員、監管人員背棄初心使命，把國有金融資產(chǎn)當成“搖錢(qián)樹(shù)”，與不法商人沆瀣一氣、相互勾結，形成“黑色利益”共同體，嚴重危害金融安全、經(jīng)濟安全、國家安全。賴(lài)小民案就是一起觸目驚心的金融領(lǐng)域腐敗大案，致使國家和人民利益遭受特別重大損失，社會(huì )危害極大，罪行極其嚴重。中央紀委國家監委認真貫徹落實(shí)習近平總書(shū)記重要指示批示精神，推動(dòng)金融監管部門(mén)、國有金融機構等以案為鑒、舉一反三，扎實(shí)開(kāi)展金融領(lǐng)域以案促改工作，以強監督促強監管、強治理，堅決遏制金融領(lǐng)域腐敗發(fā)生，牢牢守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險底線(xiàn)，堅決打贏(yíng)防范化解金融風(fēng)險攻堅戰，助力金融改革發(fā)展開(kāi)創(chuàng )新局面。督促１９家中央金融單位黨委（黨組）及時(shí)召開(kāi)專(zhuān)題民主生活會(huì )，１３０余名在職中管干部逐一開(kāi)展對照反思，研究制定本單位以案促改工作方案，對本系統的傳達學(xué)習、警示教育、對照反思進(jìn)行部署。同時(shí)，重點(diǎn)督促案發(fā)單位華融公司及其上級單位銀保監會(huì )黨委壓實(shí)整改主體責任，推動(dòng)銀保監會(huì )系統整改工作深入開(kāi)展。

金融“內行”蛻變?yōu)榻鹑凇皟裙怼?/span>

１

賴(lài)小民案是棄守金融風(fēng)險底線(xiàn)、以稀缺金融資源為籌碼謀取私利的貪腐大案，僅個(gè)人受賄金額就達人民幣１７．８８億余元，侵吞套取單位公共資金２５１３萬(wàn)余元。２０２１年１月５日，天津市第二中級人民法院一審判處賴(lài)小民死刑，剝奪政治權利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。此案集政治問(wèn)題和經(jīng)濟問(wèn)題交織、金融亂象和金融腐敗疊加于一體，擅權妄為、腐化墮落、道德敗壞、生活奢靡、甘于被“圍獵”成為其腐敗犯罪行為的關(guān)鍵詞，呈現復雜多樣的形態(tài)和特點(diǎn)。

一是排斥黨的領(lǐng)導，偏離主責主業(yè)。賴(lài)小民無(wú)視政治紀律和政治規矩，背離黨中央金融工作方針政策，對監管機構的部署要求置若罔聞，甚至公然發(fā)表質(zhì)疑言論，把國有金融企業(yè)當成“私人領(lǐng)地”。打著(zhù)支持國家戰略旗號，濫設機構、盲目發(fā)債，將募集資金投向國家政策明確限制的房地產(chǎn)等行業(yè)領(lǐng)域，嚴重偏離公司主業(yè)發(fā)展需要，最終從不良資產(chǎn)處置者異化為不良資產(chǎn)制造者。

二是濫用金融資源，大搞權錢(qián)交易。賴(lài)小民官欲膨脹、價(jià)值觀(guān)嚴重扭曲，靠“金”換權、以權撈“金”，用手中掌握的稀缺金融資源不擇手段搞政治投機、拉票賄選，為個(gè)人造勢、謀求職務(wù)晉升，把公司當成仕途發(fā)展的跳板。

三是漂白貪腐手段，實(shí)施“內行作案”。賴(lài)小民長(cháng)期從事銀行、資產(chǎn)管理等金融工作，深諳各類(lèi)行業(yè)規則，喜歡打著(zhù)“市場(chǎng)化”幌子，大肆利用制度漏洞操縱實(shí)施腐敗犯罪，大搞曲線(xiàn)獲利、期權腐敗，導致監管難、固證難、查處難。他通過(guò)在實(shí)際價(jià)格基礎上大幅度加價(jià)中標華融公司項目，在華融入股其他公司過(guò)程中收取“顧問(wèn)費”等方式，伙同他人套取公款。

四是信奉“利益均沾”，形成抱團腐敗。賴(lài)小民與華融公司高管、監管人員等上下合謀、共同作案，查一個(gè)、帶一串、挖一窩，涉案金額大、影響范圍廣。安排多名親信把持境內外子公司的重要崗位，相互勾結、逐步演變?yōu)樨澑瘓F伙，牽扯腐敗干部近百人，嚴重污染華融公司系統政治生態(tài)。

既打金融“老鼠”又護國資“玉盤(pán)”

２

治理金融腐敗具有很強的政治性、政策性、敏感性，必須更加堅定穩妥、更加精準有效、更加講究方法方式，整改治理的要領(lǐng)是“管住人、看住錢(qián)、筑牢制度防火墻”，一體推進(jìn)查案件、挽損失、堵漏洞、防風(fēng)險、塑文化。

——緊盯棄守主體責任亂象“改”。檢視賴(lài)小民嚴重違紀違法問(wèn)題，根本原因在于華融公司黨的建設弱化淡化，管黨治黨主體責任嚴重失守。銀保監會(huì )第一時(shí)間全面改組華融公司領(lǐng)導班子，及時(shí)調整班子成員，現任董事長(cháng)、總裁和監事長(cháng)均為外部選派，指導新的黨委班子建立問(wèn)題整改臺賬，清除涉及賴(lài)小民流毒用語(yǔ)的文件、音像資料等９萬(wàn)余冊，對違規破格提拔的５４人次中層管理人員進(jìn)行組織處理。出臺落實(shí)全面從嚴治黨主體責任清單，研究制定肅清賴(lài)小民流毒實(shí)施意見(jiàn)，組織修訂公司章程，將加強黨的領(lǐng)導和黨的建設寫(xiě)入其中；修訂黨委工作規則、“三重一大”決策制度，改進(jìn)完善考核評價(jià)機制，提高黨建工作權重，要求資產(chǎn)公司嚴格執行黨委決策前置程序，落實(shí)集體領(lǐng)導制度。銀保監會(huì )舉一反三，及時(shí)制定《關(guān)于切實(shí)加強和改進(jìn)會(huì )管金融機構黨的建設的若干意見(jiàn)》，列出會(huì )管單位名貴土特產(chǎn)和特殊資源清單，細化機構領(lǐng)導人員管理、黨建工作責任制、員工投資行為等規范要求，堅決防止監守自盜、利益輸送。對長(cháng)城、東方、信達等資產(chǎn)公司全面巡視，對信達公司進(jìn)行巡視“回頭看”，運用“四種形態(tài)”處理違紀違法人員，對華融公司直接立案２５件。

——緊盯管理漏洞缺陷“堵”。內控機制不完善、制度規定有漏洞，是賴(lài)小民在貪腐之路上越滑越遠的關(guān)鍵因素。華融公司針對案件暴露出來(lái)的共性問(wèn)題和體制機制缺陷，將２０２０年作為制度執行年，對華融公司成立以來(lái)制定出臺的６８１個(gè)規范性文件開(kāi)展立規后評價(jià)，深入推進(jìn)制度立改廢釋?zhuān)呀鹑诜锤瘮C制融入公司治理和內控機制建設。研究制定工作人員與客戶(hù)或特定關(guān)系人非公務(wù)往來(lái)管理辦法、公司中介機構選聘辦法、公司業(yè)務(wù)授權管理辦法、公司業(yè)務(wù)基本準入標準等一系列制度，壓縮權力尋租空間。銀保監會(huì )認真反思金融機構公司治理問(wèn)題癥結，督促機關(guān)有關(guān)職能部門(mén)加強監管流程再造、監管協(xié)同推進(jìn)，重點(diǎn)健全“三會(huì )一層”架構和董事會(huì )、監事會(huì )制度，嚴格按規范要求完善股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )工作細則和監事會(huì )監督辦法，修訂完善《金融資產(chǎn)管理公司條例》《銀行業(yè)監督管理法》等制度，為行業(yè)發(fā)展和日常監管提供相應的法律依據，推動(dòng)完善現代金融企業(yè)制度。全面開(kāi)展資產(chǎn)公司治理有效性評估，及時(shí)調整不稱(chēng)職的董事、監事，強化對高管、關(guān)鍵崗位和重要人員的監督管理，減少監管盲區，提高監管效能。

——緊盯金融風(fēng)險隱患“防”。剖析賴(lài)小民案件可以發(fā)現，亂辦金融、亂搞同業(yè)、亂加杠桿、亂做表外業(yè)務(wù)等違規違法問(wèn)題突出，處置不當極易引發(fā)重大金融風(fēng)險。把做好風(fēng)險處置擺在突出位置，督促銀保監會(huì )成立風(fēng)險處置專(zhuān)責工作組，指導華融公司堅守流動(dòng)性風(fēng)險底線(xiàn)，全面排查并穩妥處置風(fēng)險項目，重點(diǎn)關(guān)注涉眾項目、大額風(fēng)險項目和敏感客戶(hù)，主動(dòng)應對負面輿情，防范案件次生風(fēng)險。督促華融公司加強同中介機構溝通，加強財務(wù)籌劃，做好業(yè)績(jì)年報發(fā)布。全面開(kāi)展子公司清理整合，指導資產(chǎn)公司制定子公司３年清理整合方案，堅決撤并整合非金子公司，同步推進(jìn)持牌金融機構轉讓和非金子公司退出，推動(dòng)資產(chǎn)公司回歸健康發(fā)展軌道。

——緊盯思想道德防線(xiàn)“治”。賴(lài)小民之所以斂取錢(qián)財毫無(wú)忌憚、近乎瘋狂，根子還是理想信念完全喪失，黨性原則蕩然無(wú)存，不想腐的思想根基徹底坍塌。華融公司以賴(lài)小民系列案件為反面教材，對近２年來(lái)查處的典型案例，通過(guò)召開(kāi)處分決定宣布會(huì )、專(zhuān)題警示教育會(huì )、編發(fā)案情通報、組織對照反思等形式，讓全系統黨員干部特別是中層以上干部“對號入座”、聞警自省。在宣布對賴(lài)小民處分決定通報后，即有多名干部在反思材料中主動(dòng)交代給賴(lài)小民送禮品禮金、違規選人用人等問(wèn)題。中央紀委國家監委駐銀保監會(huì )紀檢監察組注重教育警示與企業(yè)文化建設同步推進(jìn)，及時(shí)召開(kāi)賴(lài)小民案件專(zhuān)題警示教育會(huì )議，對全系統專(zhuān)題警示教育活動(dòng)進(jìn)行安排部署；會(huì )同會(huì )黨委對３５家單位專(zhuān)題警示教育情況進(jìn)行現場(chǎng)督導，確保專(zhuān)題警示教育入腦入心、收到實(shí)效；及時(shí)在一定范圍內通報有關(guān)案件違紀事實(shí)及懺悔材料，鏡鑒常照、警鐘長(cháng)鳴，用身邊的血淚教訓，警示黨員干部走過(guò)的彎路不要再走、付過(guò)的學(xué)費不再重付。針對金融領(lǐng)域人際關(guān)系圈子化、利益板結化、從業(yè)意識西化、發(fā)展模式和發(fā)展目標異化等問(wèn)題，向全系統提出清廉金融文化建設倡議，推動(dòng)銀行業(yè)、保險業(yè)協(xié)會(huì )學(xué)會(huì )積極開(kāi)展清廉金融文化課題研究，將清廉金融要求納入從業(yè)人員職業(yè)資格考試范圍；督促部分地區將清廉金融文化融入公司治理和內控合規管理，開(kāi)展清廉金融文化活動(dòng)，切實(shí)增強拒腐防變的思想自覺(jué)和文化自覺(jué)。

實(shí)現糾偏止損和正本清源的多贏(yíng)預期

３

通過(guò)以點(diǎn)帶面、點(diǎn)面結合的促改工作，金融亂象整治尤其是國有資產(chǎn)公司治理取得明顯成效，不斷釋放“懲”的震懾、發(fā)揮“治”的功能、強化“防”的效果。

——從根本上扭轉資產(chǎn)公司治理走樣和附屬機構管理失控局面。銀保監會(huì )指導華融公司清理各類(lèi)領(lǐng)導小組１３４個(gè)，董事長(cháng)辦公會(huì )、專(zhuān)題會(huì )等非法定決策形式得到徹底糾正，目前公司各治理主體規范履職，子公司治理機制建設一體推進(jìn)，內部授權管理和集體有效管控得到強化。實(shí)現黨的領(lǐng)導和公司治理有機統一，主動(dòng)向財政部通報機構領(lǐng)導班子和領(lǐng)導人員年度考核情況，促進(jìn)黨建賬和經(jīng)濟賬統算、管黨建與管資本融合。推進(jìn)國有金融資本投資運營(yíng)改革試點(diǎn)，研究起草關(guān)于深化金融資產(chǎn)管理公司改革方案，提出２２條具體意見(jiàn)措施，推動(dòng)形成統一管理、權責明晰、以管資本為抓手、以管黨建為保障的資產(chǎn)公司管理新體制，健全國有金融資本授權經(jīng)營(yíng)體制。

——實(shí)現國有資產(chǎn)挽損止損、經(jīng)營(yíng)管理平穩過(guò)渡。推動(dòng)追回涉案項目資金、挽回國有資產(chǎn)損失過(guò)百億元，及時(shí)完成風(fēng)險資產(chǎn)重組，穩妥處置風(fēng)險隱患資產(chǎn)，華融公司未發(fā)生債務(wù)違約和擠提事件，最大程度防止了風(fēng)險外溢和市場(chǎng)震動(dòng)。部際協(xié)調機制作用得以充分發(fā)揮，協(xié)調香港證監會(huì )做好停牌復牌工作進(jìn)展順利，華融公司股價(jià)在短暫波動(dòng)后趨于穩定，有效管控市場(chǎng)風(fēng)險、穩定投資者預期。

——推動(dòng)資產(chǎn)公司化險瘦身、加速回歸救助性金融主業(yè)。針對賴(lài)小民背離初心使命盲目擴張、嚴重毒化市場(chǎng)生態(tài)問(wèn)題，銀保監會(huì )以開(kāi)展子公司清理整合為切入口，擇機退出與主業(yè)協(xié)同效應不高、經(jīng)營(yíng)效益較差的金融持牌機構，推動(dòng)華融、長(cháng)城、東方、信達４家公司整合撤并５６家子公司，其中境外８家，非金子公司資產(chǎn)規?？s減１８８４億元。華融公司列入清理的１９家非金子公司中，已有２家清算注銷(xiāo)、７家進(jìn)入退出程序，同時(shí)還自行清理１００多家附屬機構；信達公司主動(dòng)調整結構，繼轉讓信達財險之后，又出售幸福人壽全部股權，實(shí)現集中資源做主業(yè)；東方公司正在轉讓?zhuān)玻醇倚☆~貸款公司。２０１９年四家資產(chǎn)公司在資產(chǎn)總規模穩中有降的情況下，新增收購不良資產(chǎn)５７１６億元，不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)占比達６５％，提高１０．３個(gè)百分點(diǎn)，糾錯糾偏效果凸顯。

——有效引導資產(chǎn)公司服務(wù)保障金融風(fēng)險攻堅戰大局。督促銀保監會(huì )以金融供給側結構優(yōu)化為主導，圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟需要、化解金融風(fēng)險，積極參與上市公司紓困、地方債務(wù)化解和高風(fēng)險中小金融機構處置。２０１９年四家資產(chǎn)公司累計開(kāi)展問(wèn)題企業(yè)重組項目６８個(gè)；實(shí)施市場(chǎng)化債轉股項目１６個(gè)，投放資金８４億余元。長(cháng)城公司牽頭實(shí)施中鐵物債務(wù)重組和資產(chǎn)重組，東方公司主導北京大鐘寺中坤廣場(chǎng)救助重塑，信達公司和長(cháng)城公司共同參與注資２０余億元處置錦州銀行風(fēng)險，充分發(fā)揮市場(chǎng)化法治化處置風(fēng)險專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，促進(jìn)了金融風(fēng)險緩釋化解和問(wèn)題企業(yè)解困重生。

工作啟示

４

持續深化以案促改工作，是打贏(yíng)防范化解金融風(fēng)險攻堅戰的重要舉措。梳理總結賴(lài)小民案件以案促改工作經(jīng)驗，有以下幾點(diǎn)啟示可供借鑒。

第一，注重主體責任和監督責任協(xié)調協(xié)同。金融腐敗以案促改責任大、任務(wù)重、涉及面寬，單靠紀委監委一家不行，必須在黨委（黨組）領(lǐng)導下開(kāi)展工作。中央紀委國家監委緊盯賴(lài)小民案件暴露出的“兩個(gè)責任”長(cháng)期缺失缺位的突出問(wèn)題，著(zhù)力推動(dòng)銀保監會(huì )黨委自覺(jué)扛起主體責任，壓實(shí)紀檢監察機構監督職責，在決策部署指揮、資源力量整合、措施手段運用上更加協(xié)同高效。銀保監會(huì )黨委書(shū)記切實(shí)履行第一責任人職責，全力支持賴(lài)小民系列案件審查調查工作，直接帶隊赴華融公司現場(chǎng)指導風(fēng)險處置等工作，對華融公司迅速穩定人心、穩定隊伍、穩定經(jīng)營(yíng)發(fā)揮了把方向、管大局、保落實(shí)的重要作用。紀檢監察機構負責同志多次赴華融公司調研督導，詳細了解公司系統政治生態(tài)和干部員工思想動(dòng)態(tài)，督促銀保監會(huì )系統以案為鑒、以案促改。華融公司黨委、紀委新班子全面履行“兩個(gè)責任”，構建“黨委牽頭、紀委協(xié)助、部門(mén)推動(dòng)、系統落實(shí)”的反腐敗工作格局，推動(dòng)公司風(fēng)氣明顯好轉、干部員工干事創(chuàng )業(yè)的精氣神重新煥發(fā)。實(shí)踐證明，加強黨的統一領(lǐng)導，貫通“兩個(gè)責任”，同向發(fā)力、形成合力，是做好以案促改工作根本所在、關(guān)鍵所在。

第二，注重政治建設與業(yè)務(wù)發(fā)展相輔相成。沒(méi)有脫離政治的業(yè)務(wù)，也沒(méi)有脫離業(yè)務(wù)的政治。抓金融領(lǐng)域以案促改工作，必須解決政治建設與業(yè)務(wù)發(fā)展“兩張皮”問(wèn)題。整改工作中，針對賴(lài)小民等人違背黨管金融原則，一味賺快錢(qián)、賺大錢(qián)等錯誤政績(jì)觀(guān)，督促華融公司全面加強黨對金融工作的領(lǐng)導，把黨建工作納入金融機構領(lǐng)導班子考核體系，與業(yè)務(wù)同安排、同部署、同檢查、同考核，加強政治引領(lǐng)、強力有效糾偏、促其回歸本源。在肅清賴(lài)小民流毒影響的同時(shí)，推動(dòng)明確新華融建設規劃，千方百計激發(fā)金融企業(yè)內在活力，促其回歸救助性金融主業(yè)，助力供給側結構性改革，實(shí)現國有資產(chǎn)保值增值，在內外部環(huán)境十分復雜嚴峻的情況下，既有力整治腐敗問(wèn)題，又穩住經(jīng)營(yíng)收入、維護公司品牌形象，極大提振市場(chǎng)信心，有力破除“反腐敗影響業(yè)務(wù)發(fā)展”的謬論。

第三，注重懲治腐敗與修復生態(tài)有機融合。政治生態(tài)好，人心就順、正氣就足，腐敗問(wèn)題就會(huì )喪失生存空間。開(kāi)展金融領(lǐng)域腐敗以案促改，必須正確把握懲與治、破與立的關(guān)系，堅持查清問(wèn)題、防控風(fēng)險、追贓挽損、彌補制度短板、重塑政治生態(tài)“五位一體”協(xié)同推進(jìn)。促改過(guò)程中，督促華融公司黨委、紀委認真梳理賴(lài)小民系列案件中發(fā)現的問(wèn)題線(xiàn)索，按照“懲處極少數，教育挽救大多數”、重在修復和重建政治生態(tài)的原則，審慎、安全、穩妥、有序做好涉案人員的核查處理工作，指導華融公司黨委、紀委綜合運用“四種形態(tài)”，把握政策策略，區分問(wèn)題性質(zhì)、客觀(guān)事實(shí)、主觀(guān)態(tài)度和工作表現，分別給予不同的處理、處分，通過(guò)拔“爛樹(shù)”、治“病樹(shù)”、正“歪樹(shù)”，公司積存已久的不講政治、不守規矩、不遵紀律等問(wèn)題得到有效糾治。與此同時(shí)，推動(dòng)華融公司出臺員工職務(wù)任免管理辦法、關(guān)鍵崗位人員管理辦法等１０余項制度，從干部選任醞釀?dòng)懻?、破格任用、親屬回避等７個(gè)方面開(kāi)展專(zhuān)項整治，選拔任用一批實(shí)干、苦干、能干的干部，匡正選人用人風(fēng)氣，逐步實(shí)現政治生態(tài)的由“亂”轉“治”。

第四，注重建章立制與落地見(jiàn)效同步到位。違紀違法往往始于破壞制度、違反規定，賴(lài)小民系列案件就是踐踏制度、削弱制度執行力的典型。抓金融領(lǐng)域腐敗以案促改，必須堅持一手抓制度完善，一手抓剛性執行，以?xún)墒肿?、兩促進(jìn)鞏固整改成果、提升治理效能。一方面，針對賴(lài)小民案件暴露出的監管制度和治理能力的短板和不足，督促銀保監會(huì )加強監管流程再造、監管協(xié)同推進(jìn)，舉一反三，發(fā)現并解決類(lèi)似隱患、漏洞，減少監管盲區和真空，扎緊制度的籠子，推動(dòng)源頭預防。另一方面，針對制度執行過(guò)程中做選擇、打折扣、搞變通等行為，建立全覆蓋的制度執行監督機制，強化日常監督和專(zhuān)項檢查，適時(shí)對執行實(shí)際效果檢查評價(jià)，對有令不行、有禁不止的堅決查處，及時(shí)通報曝光，以有效問(wèn)責強化制度執行，防止制度規定成為“紙老虎”“稻草人”。